3月18日，深圳銀保監(jiān)局、人行深圳市中心支行下發(fā)《關于轄內銀行經營性貸款有關問題的通報》（下稱《通報》）?！锻▓蟆分赋隽算y行資金違規(guī)流入樓市的三種典型案例，包括銀行員工誤導客戶套取經營性貸款買房、客戶經理在微信公眾號不規(guī)范開展業(yè)務宣傳、個人套取經營貸資金違規(guī)流入房地產市場。
2020年初，針對輿情反映深圳經營貸資金違規(guī)進入房地產領域的情況，深圳銀保監(jiān)局成立了專項工作組開展專項整治工作。從銀行自查和監(jiān)督檢查結果看，深圳中資商業(yè)銀行對15.4萬筆、1771.73億元經營貸業(yè)務進行全面排查，深圳銀保監(jiān)局選取6家銀行集中開展現(xiàn)場檢查，責令銀行提前收回21筆、5180萬元涉嫌違規(guī)貸款，叫停風險隱患較大的業(yè)務，處罰違規(guī)機構4家，處罰問責違規(guī)責任人14人次，處罰金額合計575萬元。
《通報》指出，部分銀行業(yè)務人員在展業(yè)時不規(guī)范，甚至存在變相引導客戶違規(guī)使用信貸資金嫌疑。對成立企業(yè)時間與購房日期相近、持股時間短、企業(yè)辦公場所無實際經營跡象、未有可覆蓋與貸款規(guī)模相匹配的企業(yè)經營性流水證明、短期內有購房記錄、購買抵押房產資金來源可疑等情況，部分銀行未能在貸款審核中從嚴把控，亦未嚴格核查資金流向。
《通報》要求，各行要持續(xù)加強經營貸主體的真實性和資質審查，不得向無實際經營和經營流水不真實的空殼企業(yè)發(fā)放貸款，對企業(yè)成立或受讓時間較短的借款人進一步嚴格審查。
通報強調，轄內銀行應堅持“房住不炒”定位，嚴厲打擊銀行業(yè)務人員與中介機構無序開展合作、擾亂市場等行為；有效識別防范“不良中介”包裝“不實申貸材料”風險。
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